Masak blokesi, Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) Türkiye'deki mali suçlarla mücadele kapsamında uyguladığı bir önlemdir. Bu önlem, şüpheli finansal faaliyetlerde bulunan kişilerin veya kuruluşların malvarlıklarının dondurulmasını içerir. MASAK, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suçlarla mücadele amacıyla, hukukun öngördüğü çerçeveler içinde bu tür blokajları gerçekleştirebilir. Blokeler, yasal süreçler ve düzenlemeler doğrultusunda yürütülürken, kişilerin ve kurumların haklarının korunması da sağlanır. MASAK blokesi, mali suçların engellenmesi ve bu suçlarla bağlantılı finansal hareketlerin denetimi açısından önemli bir rol oynar.
Banka Hesabına MASAK Tarafından Neden Bloke Koyulur?
Kaçak bahis ve kumar oyunlarından kaynaklı suçlarla ilgili olarak MASAK tarafından banka hesaplarına bloke koyulmaktadır. MASAK, 5549 sayılı kanun ile kendisine tanına görev ve yükümlülükler gereğince suç gelirlerinin aklanması veya terörizm finansmanı sağlandığı şüphesi bulunan hesaplara bloke koymaktadır. Yine bunun dışında kalan şüpheli işlemlerden kaynaklı olarak da MASAK tarafından bloke koyulabilmektedir.
MASAK Tarafından Şüpheli Sayılan İşlemler Nelerdir?
MASAK tarafından bankalara yönelik yayımlanan “Bankalar ve PTT şüpheli işlem bildirimi Rehberi”nde şüpheli sayılan işlemler belirtilmiştir:
v Müşterilerin işi/ mesleği, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması
v Müşterilerin pasif banka hesaplarına yüklü miktarda para girişi sağlanması
v Banka hesaplarında sürekli para giriş çıkışı yapılması
v Kumar oynanması için yer ve imkan sağlama suçu (TCK m. 228)
v Yetkisiz/yasa dışı bahis oynatma suçu
v Yasa dışı bahis oynamak (Örneğin kaçak bir şekilde iddia oynamak),
v Suç gelirlerinin aklanması şüphesi bulunan durumlar
v Terör finansmanı sağlayan durumlar
v Bunların dışındaki diğer şüpheli işlemler
MASAK Tarafından Koyulan Blokenin Kaldırılması
MASAK tarafından banka hesabına konulan blokajın kaldırılması, ilgili işleme itiraz edilmesiyle mümkündür. Blokajın kaldırılabilmesi için mağdur veya şüphelinin MASAK'a başvurarak gerekli bilgileri sunması gerekmektedir. MASAK tarafından yürütülen inceleme ve araştırma işlemleri gizli olarak gerçekleştirilmektedir. Bu nedenle, hem MASAK hem de bloke koyulan hesabın bulunduğu banka bilgi vermemekte ve bu durum mağduriyetlerin artmasına yol açmaktadır.
Kuruma İtiraz Nasıl Olur?
Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla şüpheli durumlar tespit edildiğinde, hesaplar üzerinde bloke uygulanabilmektedir. Ancak, bu bloke işlemi, hukuka uygunluk açısından yanlış tespitler nedeniyle de gerçekleştirilebilmektedir. Yani, şüphelerin geçersiz veya hatalı gerekçelere dayandırılması durumunda yanlış bir blokaj uygulanabilir. Bu bağlamda, MASAK tarafından uygulanan blokaj işlemi hukuka aykırı olduğu iddiasıyla kuruma karşı itirazda bulunulabilir.
Bloke Ne Zaman Kalkar?
MASAK tarafından bir hesaba konulan blokenin kaldırılması için öngörülen süre, ilgili kanun ve mevzuatlar uyarınca 7 iş günü olarak belirlenmiştir. Ancak uygulamada bu sürenin daha uzun olabileceği gözlemlenmektedir. Bu durum, MASAK’ın bloke kaldırma süreciyle ilgili kesin bir zaman dilimi vermesini zorlaştırmaktadır. Genellikle, sürecin tamamlanması 15 ila 60 gün arasında bir zaman dilimini kapsayabilmektedir.
MASAK tarafından banka hesabına bloke konulması halinde hesapta bulunan paraya ne olacaktır?
Blokeli hesaptaki paranın kullanılabilmesi mümkün değildir. Bloke koyulan hesaptaki paranın kullanılabilmesi için öncelikle blokenin kaldırılması gerekmektedir. Blokenin kaldırılması için ise yukarıda açıkladığımız üzere MASAK’a itiraz edilmelidir. MASAK tarafından blokenin kaldırılması halinde artık hesaptaki para kullanılabilir hale gelecektir.
MASAK blokesi gibi önemli ve hassas bir konuda mutlaka bir avukatla çalışmanızı tavsiye ederiz. Nergiz Avukatlık Bürosu olarak, bu alanda size en iyi şekilde destek olmaktan memnuniyet duyarız. Bize her zaman ulaşabilir ve ücrete tabi hukuki danışmanlık hizmetlerimizden faydalanabilirsiniz.
Comments